Falls du die letzte Finanzbombe verpasst hast...
Es gab wieder reichlich heiße Themen:
Black Friday bei TradingView, 3 %-Zinsdeals + 340 € mehr Cashflow: Diese Finanzbombe liefert richtig ab |
Black-Friday-Insider, Zins-Optimierung, Vermieter-Realität, Stellplatz-Erfolge und ein echter Social-Media-Schocker
Letzte Woche ging’s richtig ab in der Finanzbombe: Mehr Cashflow, starke Dividendendeals, spannende Immobilien-Updates, echte Learnings aus meinem Vermieter-Alltag und ein Blick hinter die Kulissen von freaky finance.
Wenn du wissen willst, wo ich aktuell Rendite finde – und wovon ich lieber die Finger lasse –, dann ist diese Ausgabe ein MUSS.
🔥 Cashflow
🏠 Vermietung
📈 Depot-Updates
🥵 Persönliche Storys
📩 Lesenswert & unterhaltsam:
➡️ zur letzten Finanzbombe
Wertpapierkäufe und -verkäufe der Woche
Verkäufe:
keine
Käufe:
1 Stück Rheinmetall zu 1.480,00 EUR
Zusätzlich startet ab Dezember ein Sparplan mit 100 € pro Monat auf diese deutsche Rüstungsaktie. Natürlich habe ich mich gefragt, ob die Aktie nicht schon viel zu stark gelaufen ist, um jetzt noch einzusteigen. Das wurde ich natürlich auch direkt in der freaky finance Cashflow-Lounge gefragt. Dort teile ich meine Transaktionen ja immer direkt mit den Mitgliedern, und es hat sich eine kleine Diskussion ergeben.
Frage eines Mitgliedes:
Ist die Aktie nicht überbewertet - und dann die aktuelle Friedensdebatte mit der Ukraine? Mutige Entscheidung.
Was meinst Du, wo die Reise hier hingeht?
Meine Antwort:
Natürlich eine absolut berechtigte Frage. Der Kurs ist ja schon etwas zurückgekommen. Friedensdebatte gibt es schon lange, bzw. immer mal wieder. Ich wünsche uns allen, dass der Krieg möglichst schnell vorbei ist. Aber die Aufrüstung wird dann erst richtig losgehen. Die Bundeswehr gab/gibt ja mit Blick auf den Ausrüstungsstand ein erbärmliches Bild ab. Die ganzen osteuropäischen Staaten haben Angst, dass sie als nächstes von Putin angegriffen werden und rüsten entsprechend auch auf. Der Krieg hat unzählige Kriegsfahrzeuge vernichtet, die ersetzt werden müssen. Die Munitionslager sind fast leer. Die Kriegsführung hat sich in den letzten Jahren sehr stark geändert. Stichwort Drohnen. Rheinmetall kann da sowohl auf der Angreiferseite (Teile und Munition für Drohnen) als auch auf der Verteidigungsseite (Drohnenabwehr und Schutz kritischer Infrastruktur) verdienen. Rheinmetall will die Automotive Sparte verkaufen und auch mehr in Luft- und Seeverteidigung machen. Ursprünglich hauptsächlich Land (Heer). Digitalisierung kommt auch in der Verteidigung. Ganz viel ist schon eingepreist und meine Annahme ist, dass noch nicht alles eingepreist ist. Ich habe EINE Aktie gekauft und ab Dezember startet ein Sparplan mit 100 € im Monat. Es wird wie fast immer nur ein ganz kleiner Anteil in meinem Depot...
Ein anderes Mitglied:
Da gibt's auch bestimmt bald mal wieder nen Split....ich habe meine Position knapp unter 2k aufgelöst.....Sparplan find ich absolut sinnig ....
Ich habe dann noch auf einen Podcast verwiesen, den ich dazu gehört habe und viele Kennzahlen, Charts und Grafiken gepostet.
Ein weiterer User:
Da stimme ich dir voll zu! Habe relativ zu Beginn des Angriffskrieges einen Sparplan gestartet, den aber in den letzten Monaten pausiert, weil ich der Meinung war, dass der Wert zu stark gestiegen ist und der Depotanteil erstmal hoch genug war.
Gerade nach dem Rücksetzer finde ich den Wert jetzt auch wieder absolut kaufenswert!
Den Podcast habe ich auch gehört und danach noch ein bisschen gelesen. Rheinmetall besetzt gerade ALLE Segmente (Land, Wasser, Luft, Weltraum, Munition) und treibt etliche Kooperationen voran.
Die Umsätze werden unabhängig vom weiteren Verlauf des Krieges wahnsinnig steigen.
Die Dividende wird steigen.
Ich bin von dem Wert total überzeugt und werde den Sparplan auch wieder starten.
Ursprünglicher Fragesteller:
Mega Infos. Top und vielen Dank. Für mich aber bei dem Kursniveau kein Kauf. Wünsche aber dennoch viel Erfolg.
Schließlich noch folgende Info von einem weiteren Mitglied:
Rheinmetall hat im ersten Halbjahr 2025 ca. 3.000 Stellen ausgeschrieben.
Es haben sich 120.000 Menschen beworben.
Das ordnet die Wachstumsphase und Relevanz auch nochmal gut ein.
100 Stück Gladstone Investment Corporation zu je 13,97 USD
Dieser Kauf erfolgte im Maximum Dividend Depot für mein Projekt Wohnung Nr. 7.
Das Hauptkriterium in dem Depot erfüllt die Aktie. Die Dividendenrendite liegt oberhalb der 10 %-Marke. Das darf aber natürlich nicht alles an Gründen für den Kauf sein.
🚀 Dividendenliebling mit Stabilität
Gladstone Investment Corporation ist ein Spezialist für Beteiligungen an kleinen und mittelständischen US-Unternehmen, mit Fokus auf reife Buyouts und kreditähnliche Investments. Seit 21 Jahren zahlt das Unternehmen zuverlässig Dividenden – aktuell satte 10,7 % Rendite. Die monatlichen Ausschüttungen gelten als äußerst beständig und sind für Einkommensinvestoren ein echtes Highlight.
📈 Umsatz- und Ergebnisentwicklung: Schwung mit Dellen
Umsatzwachstum:
- 2021: 56,63 Mio. US-Dollar
- 2022: 72,55 Mio. US-Dollar (+28,1 %)
- 2023: 81,54 Mio. US-Dollar (+12,4 %)
- 2024: 87,31 Mio. US-Dollar (+7,1 %)
- 2025: 93,66 Mio. US-Dollar (+7,3 %, Prognose)
Ergebnisentwicklung:
Das Nettoergebnis schwankte zuletzt stark: Von einem Rekordjahr 2022 (+686,9 % Gewinnwachstum) folgte 2023 ein Einbruch um -65,3 %, bevor 2024 erneut ein kräftiges Plus (+140,0 %) erzielt wurde. Im laufenden Jahr 2025 wird jedoch wieder ein Rückgang um -23,4 % erwartet – ein Zeichen für die zyklische Natur und das Risiko einzelner Investments.
🧐 Aktuelle Bewertung & Analystenblick
Der Aktienkurs liegt aktuell bei 14,02 US-Dollar (Schlusskurs 28.11.2025), während das durchschnittliche Analystenkursziel bei 14,12 US-Dollar (Hoch: 14,50 US-Dollar) liegt – also kaum Kurspotenzial für die nächsten 12 Monate, was auf bereits eingepreiste Erwartungen hindeutet.
Die Analystenempfehlung lautet „Buy“ (2,2). Die Marktkapitalisierung beträgt 555,84 Mio. US-Dollar.
✅ Stärken & Chancen
- Stabile Dividendenpolitik: 21 Jahre ohne Unterbrechung – ein seltener Rekord!
- Profitable Historie: Über die letzten 10 Jahre eine starke Performance.
- Wenig Kursvolatilität: Die Aktie schwankt weniger als der Markt (Beta 0,82).
- Positiver Track Record: Stetiges Umsatzwachstum und solide Nettoerträge.
⚠️ Schwächen & Risiken
- Operative Schwankungen: Gewinn und EPS zeigen teils starke Ausschläge – Risiko für Dividendenkontinuität.
- Liquiditätsrisiko: Kurzfristige Verbindlichkeiten übersteigen die liquiden Mittel (Current Ratio: 0,5x).
- Bewertung: Kaum Kursfantasie – Analystenziele sind fast erreicht.
- Wachstum begrenzt: Umsatzwachstum verlangsamt sich, große Sprünge sind nicht zu erwarten.
🕵️♂️ Relevante News & Ausblick
- Anstehende Rückzahlung: Alle 8,00 %-Notes 2028 werden am 16.12.2025 zurückgezahlt – das verbessert die Bilanzstruktur, aber reduziert auch die Zinsaufwendungen.
- Neue Anleihe: Emission von 60 Mio. US-Dollar in 6,875 %-Notes bis 2028 – Zinsaufwand bleibt hoch, aber Refinanzierung gesichert.
- Jüngste Quartalszahlen: EPS lag mit 0,11 US-Dollar deutlich unter den Erwartungen (Prognose: 0,228 US-Dollar), Umsatz aber leicht über Plan.
🏁 Fazit
Gladstone Investment bleibt ein Dividendenfavorit mit stabiler Bilanz und Fokus auf kontinuierliche Ausschüttungen. Das Kurspotenzial für die nächsten 12 Monate erscheint begrenzt, aber die defensive Ausrichtung und der verlässliche Cashflow machen GAIN attraktiv für Einkommensanleger – sofern sie mit gelegentlichen Gewinndellen leben können.
Informationen über hoch ausschüttende Wertpapiere:
